Portafogli ESG Moneyfarm.

Allinea i tuoi investimenti ai tuoi valori: scegli un portafoglio con un mix di asset che risponde ai requisiti di sostenibilità dal punto di vista ambientale, sociale e di governance.

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I vantaggi dei portafogli ESG.

Expertise nel settore
Il team di Asset Allocation monitora e gestisce gli investimenti SRI utilizzando strumenti d’avanguardia circa le tematiche ESG.
Selezione rigorosa
Gli ETF che compongono i portafogli ESG Moneyfarm sono selezionati e monitorati seguendo la tassonomia UE e un modello proprietario che fa leva su 5 categorie.

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La strategia dietro ai portafogli ESG.

L’obiettivo del portafoglio ESG è offrire un rendimento di lungo periodo considerando, all’interno delle scelte di investimento, sia le classiche metriche di rischio-rendimento, sia i fattori di sostenibilità (ESG).

Il nostro team di Asset Allocation integra i fattori ESG scegliendo gli strumenti che maggiormente rispettano gli obiettivi di investimento responsabile di Moneyfarm, quali la riduzione dei rischi di sostenibilità, l’attenzione agli aspetti sociali e climatici, l’incremento degli investimenti sostenibili e il livello di attivismo dell’emittente.

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Una guida che si evolve con te.

Moneyfarm ti accompagna nel tuo percorso con un livello di supporto che si evolve con il tuo investimento e con le tue ambizioni: dalla consulenza digitale continua e personalizzata fino all’assegnazione di un Wealth Advisor dedicato.

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L’impegno non si ferma ai portafogli.

Moneyfarm è una B Corp: le società B Corp soddisfano i più elevati standard di performance sociale e ambientale, trasparenza pubblica e responsabilità legale, bilanciando profitto e scopo, come verificato dall’ente di certificazione esterna e indipendente B Lab.

La nostra missione è rendere il mondo della finanza semplice e accessibile. Insieme, ci impegniamo a cambiare il nostro sistema economico, passando dal profitto per pochi al beneficio per tutti.

Avvicinati ai tuoi obiettivi in 3 passi

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Lo dicono loro, non noi.

Possiamo andare avanti ancora a raccontarti perché Moneyfarm può fare al caso tuo, ma pensiamo che il racconto di chi investe già con noi sia ancora più utile per te.

Investire comporta variazioni di valore: potresti ottenere meno di quanto investito. Consulta l’informativa sui rischi per dettagli.

In linea coi tuoi obiettivi e i tuoi valori

Offriamo 7 linee di gestione patrimoniale costruite con ETF, ciascuna con una diversa ponderazione delle diverse asset class. E tutte focalizzate su un futuro più sostenibile.

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Investimento minimo di 2.500 €.

Per gli investimenti in Gestione Patrimoniale, Moneyfarm Sicura e Mercato Primario si applica un costo unico di piattaforma di € 1,49/mese.

Il rischio d’investimento si riferisce alla possibilità che il valore dei tuoi investimenti fluttui. Questo può significare guadagni, ma anche perdite. È il compromesso per cercare rendimenti più elevati nel tempo.

Gestione del Rischio

In Moneyfarm, lavoriamo con te per personalizzare gli investimenti in linea con i tuoi obiettivi finanziari, la tua tolleranza al rischio e il tuo orizzonte temporale. La diversificazione è fondamentale: distribuire gli investimenti tra diverse classi di attività può aiutare a gestire il rischio.

Performance Passate e Future

Performance Passate: I rendimenti storici non garantiscono risultati futuri.
- Performance Simulate: Eventuali proiezioni sono illustrative e non costituiscono indicatori affidabili di risultati effettivi.
- Performance Future: Le previsioni sono speculative e non devono essere considerate garanzie.

Come Varia il Rischio a Seconda del Prodotto

Gestione Patrimoniale: Flessibili ma esposti alla volatilità del mercato e alla tassazione sui guadagni.
- Piano Pensione (PIP): I contributi e i prelievi hanno implicazioni fiscali e i rendimenti possono variare in base alle performance degli investimenti sottostanti. Il capitale accumulato potrebbe diminuire.
- Investimenti Assicurativi: Le polizze multiramo, che combinano una componente assicurativa con investimenti in strumenti finanziari, sono esposte a rischi di mercato. Le polizze ramo I offrono maggiore stabilità ma possono subire impatti da tassi di interesse bassi.
- Conto Titoli: Investire in titoli individuali comporta un rischio di mercato significativo, influenzato dalle performance delle aziende e dalle condizioni generali di mercato. La diversificazione è fondamentale per ridurre il rischio.
- Mercato Primario: Gli investimenti in strumenti del mercato primario, come obbligazioni o azioni di nuova emissione, possono offrire opportunità di rendimento ma comportano rischi legati alla solvibilità dell’emittente e alle fluttuazioni del mercato secondario.

Tipi di Rischio d’Investimento

Rischio di Capitale: Il valore dei tuoi investimenti potrebbe diminuire, il che significa che potresti ricevere meno di quanto hai investito.
- Rischio di Mercato: I prezzi degli investimenti possono fluttuare a causa delle condizioni di mercato, cambiamenti economici o eventi globali.
- Rischio di Inflazione: Se i rendimenti non superano l’inflazione, il tuo potere d’acquisto potrebbe diminuire nel tempo.
- Rischio di Liquidità: Alcuni investimenti potrebbero essere più difficili da vendere rapidamente senza influire sul loro valore.
- Rischio di Performance: I rendimenti possono variare tra i fondi, anche con obiettivi simili, a seconda della strategia e delle condizioni di mercato.
- Rischio di Tasso di Interesse: Le variazioni dei tassi di interesse possono influire sui rendimenti degli investimenti, in particolare per obbligazioni e strumenti a reddito fisso.

Il Tuo Ruolo come Investitore

Comprendere la tua tolleranza al rischio e i tuoi obiettivi finanziari è cruciale. Mantenere gli investimenti a lungo termine può aiutare a mitigare le fluttuazioni del mercato a breve termine.

Gestione patrimoniale

Quanto hanno reso i portafogli diversificati? Scopri le performance.

Approfondisci nel dettaglio la performance storica dei nostri portafogli globalmente diversificati.

Puoi vedere l’andamento nel corso degli anni, oppure il rendimento in annate specifiche.

Domande frequenti.

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Perché il Piano Pensione è unicamente ESG?

Riteniamo che l'obiettivo di lungo termine del nostro Fondo Pensione renda ancora più opportuno porre una maggiore attenzione alla selezione di aziende con minori esternalità negative, come le loro emissioni di CO2 e le loro controversie sociali, fattori che potrebbero essere influenzati a maggior ragione con strategie di lungo termine.

Qual è l’importo minimo per aprire un portafoglio sostenibile e in che regime?

Come per le nostre linee classiche, l’importo minimo per aprire un portafoglio rimane quello dei 5.000 € al fine di avere una struttura ben diversificata. Per quanto riguarda il regime d’investimento, la soluzione ESG è adottabile unicamente in Gestione Patrimoniale.

Perché dovrei convertire il mio portafoglio in un investimento responsabile?

Crediamo fermamente che gli investimenti ESG rappresentino un'opportunità per posizionarsi in modo piú adeguato rispetto ai processi di transizione verso un'economia più sostenibile che si svolgerà nei prossimi anni e decenni. Per livelli paragonabili di rischio / rendimento, un approccio agli investimenti più responsabile ci fa propendere per la proposta ESG. I portafogli sostenibili mantengono in ogni caso le caratteristiche classiche della strategia di investimento Moneyfarm: diversificazione geografica globale, riduzione del rischio legato a specifiche aziende, sfruttamento delle correlazioni tra diversi asset class, seguendo un approccio macroeconomico di lungo termine.

Posso convertire il mio portafoglio in ESG?

Sì, sia da computer che da app è possibile modificare lo stile di investimento del tuo portafoglio in pochi semplici passi. Per farlo basterà andare alla pagina del portafoglio che intendi convertire, cliccare sui 3 puntini in alto a destra e selezionare l’opzione “Modifica”. A questo punto basterà indicare la linea di investimento Socialmente Responsabile, controllare il livello di rischio selezionato e confermare la scelta. Qualora il tasto di modifica non fosse presente, vi invitiamo a mandare una mail a info@moneyfarm.com.

Ci sono differenze di costo rispetto ai portafogli classici?

No, sostenibile non significa più caro. La commissione Moneyfarm rimane la medesima dei nostri portafogli classici.

Come performeranno i portafogli ESG rispetto a quelli classici?

I portafogli sostenibili hanno lo scopo di aiutare gli investitori a costruire il proprio futuro finanziario allo stesso modo di quelli classici. Per questo motivo, nel processo di costruzione dei portafogli ESG, il nostro obiettivo è rimasto quello di raggiungere livelli simili di rischio e rendimento per entrambi gli stili di investimento.

I portafogli ESG sono realizzati utilizzando gli ETF? Avranno la stessa diversificazione di asset class dei portafogli classici?

Tutti i portafogli Moneyfarm sono realizzati con ETF ben diversificati e di alta qualità. Le asset class dei portafogli ESG sono simili a quelle dei portafogli classici, con alcune differenze legate a criteri di responsabilità sociale. Ogni modifica è stata fatta osservando le proprietà finanziarie dei portafogli con l'obiettivo di controllare rischio e rendimento. Come per i nostri portafogli classici, anche gli investimenti sostenibili sono composti da un ampio numero di società, hanno un’esposizione geografica globale e investono in molteplici asset class (obbligazioni, azioni, ecc.), il che ci consente di avere una diversificazione efficace.

Quante sono le linee di investimento ESG?

I portafogli ESG ricoprono lo stesso spettro di rischio dei portafogli classici, di modo da essere adeguati alle diverse esigenze dei nostri clienti; pertanto, così come per i portafogli non ESG, abbiamo creato 7 linee di rischio.

Come fa Moneyfarm a valutare il livello degli standard ESG dei portafogli?

Ci siamo impegnati a costruire una strategia di investimento responsabile con un chiaro processo di selezione degli ETF. Partiamo dall'analisi della metodologia di costruzione dell'ETF e analizziamo l'esposizione finale del portafoglio a diverse metriche di sostenibilitá fornite da MSCI, come i rating ESG dei fondi, progettati per misurare la resilienza di un'azienda ai rischi di sostenibilità nel lungo termine. Infine analizziamo l’attivismo dimostrato dalle case emittenti per quanto riguarda i fattori ESG.

Cosa significa ESG?

I fattori ESG, ovvero l’acronimo di Environment, Social e Governance (Ambiente, Sociale e Governance), sono elementi attraverso cui analizzare gli investimenti secondo criteri alternativi o complementari a quelli della sola profittabilità. Sono in pratica delle misure dell’impatto sociale, ambientale e della struttura di governance delle aziende che possono essere usate per valutare l’investimento in un titolo o un determinato strumento finanziario.

Autorizzata e regolata da Financial Conduct Authority - Autorizzazione no. 629539

Fondo Nazionale di Garanzia n. ICE0004

Livello di rischio:

Rischio minore

Rischio maggiore

Performance del portafoglio 7

Opzione ESG

Data di inizio

12302011

NaN%

Dall'inizio

NaN%

Media annuale

Portafogli ESG Moneyfarm.

I vantaggi dei portafogli ESG.

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