Consulenza Finanziaria Online: Investi con Moneyfarm
Consulenza finanziaria dedicata online
Un Team di Consulenza, gestito da Andrea Rocchetti, a tua disposizione: una guida esperta e competente a cui appoggiarti, lungo tutto il percorso di investimento. Scopri come migliorare la tua gestione finanziaria.
Oggi hai centinaia di opzioni a disposizione per investire i tuoi risparmi. Ma il sistema finanziario è complesso e non sempre il tuo interesse viene davvero prima di ogni altra cosa.
Noi vogliamo risolvere questo problema, offrendoti semplicità, facilità d’uso, trasparenza. E le persone giuste al tuo fianco.
Conta sui nostri consulenti: in totale indipendenza e con la massima competenza, ti affiancheranno nel tuo percorso di investimento, definendo con te i tuoi obiettivi e il modo migliore per raggiungerli.
Il migliore consulente finanziario indipendente in Italia.
Per nove anni consecutivi, i risparmiatori italiani ci hanno indicato come Miglior Servizio di Consulenza Finanziaria Indipendente in una ricerca condotta dall’Istituto Tedesco di Qualità e Finanza
Prima di investire, vogliamo conoscerti. Tramite la nostra piattaforma o con l’aiuto di un consulente, scopriamo insieme a te che investitore sei e che obiettivi hai.
Così possiamo proporti la soluzione più giusta per le tue esigenze.
Indipendenti
Da sempre, siamo consulenti indipendenti.
Non percepiamo - né mai percepiremo - retrocessioni sui fondi che avrai in portafoglio.
Nessun conflitto di interesse. Possiamo proporti la soluzione davvero giusta per te.
Trasparenti
Per sapere cosa facciamo o quanto costiamo, non dovrai leggere documenti di centinaia di pagine.
Saprai sempre come investi e in cosa. Ma soprattutto, con chi investi.
Parla con i nostri consulenti.
Facciamo il primo passo.
Investi in maniera digitale, efficiente, trasparente. Con la migliore tecnologia e un team di esperti sempre a tua disposizione.
La consulenza finanziaria dedicata è un servizio professionale che mette a tua disposizione un consulente esperto capace di guidarti nelle scelte economiche e patrimoniali più importanti.
Non si tratta di semplici indicazioni, ma di un percorso personalizzato che parte dall’analisi della tua situazione finanziaria (redditi, risparmi e obiettivi da seguire) per costruire una strategia su misura.
Ti aiutiamo a gestire investimenti, risparmi, pianificazione previdenziale e protezione patrimoniale, con l’obiettivo di garantirti decisioni più consapevoli e allineate ai tuoi progetti di vita.
Consulenza finanziaria tradizionale
La consulenza finanziaria tradizionale è fatta di incontri di persona one to one tra cliente e consulente, presso sedi fisiche, uffici o filiali bancarie dedicate. Un approccio standard si basa sulla presenza fisica e sulla relazione personale.
Questo però può comportare limiti specifici in termini spazi e tempi: gli appuntamenti richiedono spostamenti, disponibilità in presenza del cliente e del consulente, e oggi tutto questo è poco pratico. Si tratta di un modello che resta valido per chi preferisce l’interazione faccia a faccia e un approccio più tradizionale al supporto finanziario, ma che non permette rapidità e flessibilità.
Consulenza finanziaria online
La consulenza finanziaria online al contrario rappresenta un’evoluzione in termini di flessibilità e riduzione dei tempi, pensata per chi desidera accessibilità, rapidità e vuole ricevere una consulenza specializzata direttamente a casa.
Con questo tipo di consulenza puoi utilizzare strumenti digitali sicuri per interagire con un esperto ovunque ti trovi, in qualsiasi momento, ma anche inviare documenti in tempo reale e ricevere aggiornamenti rapidamente.
Questo modello elimina i vincoli geografici e temporali, rendendo la consulenza più flessibile e adatta a ritmi più rapidi. La consulenza finanziaria online è più immediata, accorcia i tempi e nulla toglie alla qualità del servizio.
I vantaggi della consulenza finanziaria online
Optare per un servizio di consulenza finanziaria online offre oggi numerosi benefici:
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Accessibilità: puoi confrontarti con il tuo consulente finanziario comodamente da casa, senza alcun vincolo legato al tempo o al luogo, semplicemente prendendo appuntamento.
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Piena personalizzazione: ogni strategia, pianificazione o soluzione è costruita in base alle tue esigenze. Questo supera il concetto di un servizio basato su risposte standard, che sono poco mirate all’obiettivo specifico.
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Trasparenza: ricevi informazioni chiare e personalizzate su opportunità, servizi e costi per decidere con consapevolezza.
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Efficienza: la consulenza finanziaria online è efficiente, grazie agli strumenti digitali e alla tecnologia, per cui l’intero processo è rapido, semplice e sicuro.
La consulenza finanziaria sul web funziona in modo lineare: dopo un primo colloquio conoscitivo online, il consulente esperto raccoglie tutte le informazioni per poi elaborare un piano specifico per il caso, condividendolo in tempi brevi. In questo modo puoi accedere ad una strategia chiara, aggiornata e facilmente consultabile.
Tra i vantaggi di una consulenza finanziaria dedicata, vi è l’assoluta personalizzazione, indispensabile per una gestione delle finanze e degli investimenti mirata alle necessità specifiche.
Chi può investire nella consulenza finanziaria online
La consulenza finanziaria non è riservata solamente a chi è in possesso di un grande patrimonio, anche se spesso questo è il parere comune. In realtà questo tipo di servizio è utile a chiunque voglia pianificare in modo strutturato il proprio futuro a livello economico e le proprie finanze.
Oggi il sistema finanziario è complesso e articolato, specialmente per chi non è esperto. I nostri consulenti propongono un affiancamento mirato a risolvere problemi specifici e a pianificare con metodo il periodo futuro. Si tratta di un vero e proprio percorso che favorisce chiarezza sugli obiettivi da raggiungere e sugli strumenti da mettere in campo per realizzarli, ma anche su metodi, educazione finanziaria e risorse.
Questo tipo di approccio è strutturato su misura del caso specifico, quindi dedicato a rispondere alle esigenze di persone diverse che si muovono in contesti differenti. Inoltre la strategia è costruita per essere chiara e semplice, senza la necessità di dilungarsi in documenti da centinaia di pagine.
Un uso più consapevole del denaro, un focus sui migliori investimenti, una strategia per raggiungere i tuoi obiettivi senza errori: tutto questo è dato dall’esperienza dei nostri professionisti della consulenza finanziaria.
E la tecnologia gioca un ruolo centrale di questo processo: grazie alla consulenza finanziaria online è possibile in pochi click mettersi in contatto con il proprio consulente di riferimento e iniziare percorsi mirati di alta qualità.
Un percorso sicuro per i tuoi investimenti
Chi non ha mai investito o ha scarsa consapevolezza intorno alla gestione finanziaria, non sa con precisione che passi fare per raggiungere determinati obiettivi, ma è spesso anche all’oscuro di quali siano i migliori obiettivi da perseguire in base al contesto.
Ogni incertezza può diventare un’occasione di miglioramento: con la nostra consulenza finanziaria online dedicata hai al tuo fianco un professionista che ti accompagna nelle scelte più importanti.
L’approccio Moneyfarm risponde alle tue necessità di affidabilità e sicurezza. Non sempre infatti, nell’attuale sistema finanziario ricco di complessità, il tuo interesse viene prima. Ecco come lavoriamo per risolvere questo problema:
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analizziamo la tua situazione, andando a vedere criticità, rischi e contesto;
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stabiliamo obiettivi concreti: andiamo a definire quali sono i traguardi più realistici e raggiungibili in base all’analisi;
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soluzioni personalizzate: andiamo a creare una strategia di investimento unica e specifica per il tuo caso, per consentirti di procedere in modo preciso;
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trasparenza: proponiamo risposte e soluzioni chiare e definite, semplici da mettere in pratica senza timori e senza costi nascosti;
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flessibilità: il servizio digitale ti permette di essere assistito da casa senza la necessità di raggiungere un luogo fisico per parlare con il tuo consulente, con la massima libertà;
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gestione del rischio: ti mettiamo a conoscenza di eventuali rischi di investimento, in modo che puoi decidere in libertà quanto e come investire.
Domande frequenti
A chi si rivolge la consulenza finanziaria online?
Il servizio si rivolge a chiunque intenda pianificare e gestire al meglio le proprie risorse economiche, indipendentemente dall’età o dal patrimonio effettivo disponibile.
Consulenza finanziaria online: come si svolge?
La consulenza finanziaria online utilizza la tecnologia per avvicinare consulenti e clienti, garantendo un servizio flessibile, rapido e senza limiti geografici. Basta avere un computer o uno smartphone e una connessione internet per prenotare la consulenza online.
La consulenza finanziaria online è sicura?
Sì, il servizio rispetta gli standard di sicurezza e protezione dei dati personali, garantendo riservatezza e tutela delle informazioni. Questo tipo di servizio è sicuro quando dall’altra parte ci sono professionisti esperti e autorizzati.
Ho già degli investimenti attivi, posso comunque rivolgermi a un consulente finanziario online?
Sì, il consulente finanziario può analizzare il tuo portafoglio attuale, come punto di partenza per verificarne la coerenza con i tuoi obiettivi e proporti eventuali ottimizzazioni. Anche se hai già investito e hai dimestichezza nel farlo, affidarti ad un esperto può garantirti un miglioramento complessivo della situazione e scelte più mirate.
Perché scegliere la consulenza finanziaria online Moneyfarm?
Questo servizio è sicuro, trasparente al 100% e garantisce rapidità e massima flessibilità. La consulenza è costruita su misura delle tue necessità, con una prima analisi della situazione di partenza, con obiettivi concreti da raggiungere e una strategia realizzabile.
Il rischio d’investimento si riferisce alla possibilità che il valore dei tuoi investimenti fluttui. Questo può significare guadagni, ma anche perdite. È il compromesso per cercare rendimenti più elevati nel tempo.
Gestione del Rischio
In Moneyfarm, lavoriamo con te per personalizzare gli investimenti in linea con i tuoi obiettivi finanziari, la tua tolleranza al rischio e il tuo orizzonte temporale. La diversificazione è fondamentale: distribuire gli investimenti tra diverse classi di attività può aiutare a gestire il rischio.
Performance Passate e Future
Performance Passate: I rendimenti storici non garantiscono risultati futuri.
Performance Simulate: Eventuali proiezioni sono illustrative e non costituiscono indicatori affidabili di risultati effettivi.
Performance Future: Le previsioni sono speculative e non devono essere considerate garanzie.
Come Varia il Rischio a Seconda del Prodotto
Gestione Patrimoniale: Flessibili ma esposti alla volatilità del mercato e alla tassazione sui guadagni.
Piano Pensione (PIP): I contributi e i prelievi hanno implicazioni fiscali e i rendimenti possono variare in base alle performance degli investimenti sottostanti. Il capitale accumulato potrebbe diminuire.
Investimenti Assicurativi: Le polizze multiramo, che combinano una componente assicurativa con investimenti in strumenti finanziari, sono esposte a rischi di mercato. Le polizze ramo I offrono maggiore stabilità ma possono subire impatti da tassi di interesse bassi.
Conto Titoli: Investire in titoli individuali comporta un rischio di mercato significativo, influenzato dalle performance delle aziende e dalle condizioni generali di mercato. La diversificazione è fondamentale per ridurre il rischio.
Mercato Primario: Gli investimenti in strumenti del mercato primario, come obbligazioni o azioni di nuova emissione, possono offrire opportunità di rendimento ma comportano rischi legati alla solvibilità dell’emittente e alle fluttuazioni del mercato secondario.
Tipi di Rischio d’Investimento
Rischio di Capitale: Il valore dei tuoi investimenti potrebbe diminuire, il che significa che potresti ricevere meno di quanto hai investito.
Rischio di Mercato: I prezzi degli investimenti possono fluttuare a causa delle condizioni di mercato, cambiamenti economici o eventi globali.
Rischio di Inflazione: Se i rendimenti non superano l’inflazione, il tuo potere d’acquisto potrebbe diminuire nel tempo.
Rischio di Liquidità: Alcuni investimenti potrebbero essere più difficili da vendere rapidamente senza influire sul loro valore.
Rischio di Performance: I rendimenti possono variare tra i fondi, anche con obiettivi simili, a seconda della strategia e delle condizioni di mercato.
Rischio di Tasso di Interesse: Le variazioni dei tassi di interesse possono influire sui rendimenti degli investimenti, in particolare per obbligazioni e strumenti a reddito fisso.
Il Tuo Ruolo come Investitore
Comprendere la tua tolleranza al rischio e i tuoi obiettivi finanziari è cruciale. Mantenere gli investimenti a lungo termine può aiutare a mitigare le fluttuazioni del mercato a breve termine.
